Che cosa significa "conoscere i propri clienti"?
Dal marketing alle vendite, Il termine "Know Your Customer" può essere utilizzato in molti aspetti del business, tuttavia nel settore finanziario e normativo, il termine viene utilizzato principalmente per indicare un aspetto del processo di compliance aziendale.
Con l’acronimo KYC, si intendono una serie di obblighi di adeguata verifica della clientela che prevedono, innanzitutto, la verifica dell’identità dei propri partner commerciali attraverso il riscontro di un documento di identità o di altro documento di riconoscimento equipollente.
A questa procedura si aggiungono l’dentificazione del titolare effettivo, lo screening PEP e i vari controlli sull’antiriciclaggio (AML).
Sebbene questo processo sia obbligatorio per una vasta platea di soggetti (persone fisiche e giuridiche), per tutte le altre aziende, il controllo KYC è un ottimo deterrente al fine di evitare eventuali truffe