Met de COVID-19 Impact Analyse begrijpt u beter hoe de coronacrisis uw prospects, klanten of leveranciers beïnvloedt

Visualiseer de risico's en groeimogelijkheden van de coronacrisis op uw commercieel-, inkoop- of creditmanagementbeleid.

Krijg deskundig advies Inschrijven webinar

Krijg deskundig advies van onze consultants of schrijf u in voor het webinar voor meer informatie.

Het is een uitdaging om kredietrisico’s in te schatten in het licht van de coronacrisis.

Het is een uitzonderlijke situatie waarbij hele sectoren wereldwijd worden geraakt.

Er worden drastische steunmaatregelen getroffen door de overheid en banken om bedrijven door deze periode heen te helpen en om faillissementen te voorkomen. Dit maakt het extra lastig om risico inschattingen te doen. Toch zullen er in deze uitzonderlijke situatie nog steeds dagelijks kredietbeslissingen moeten worden genomen. 

Bedrijven met een gezond ‘financieel immuunsysteem’ hebben een grotere weerstand tegen gevolgen van de impact van COVID-19 op hun industrie. Daarom hebben ze ook een betere kans om sneller weer op te veren na de crisis. 

Door een COVID-19 Impact Analyse uit te voeren op bijvoorbeeld uw prospects, debiteuren, leveranciers, partners, concurrenten of andere zakenrelaties, heeft u een compleet beeld waar u eventuele financiële risico's loopt en waar u mogelijkheden tot groei kunt realiseren.

Hoe wordt de COVID-19 Impact berekend?

De COVID-19 Impact wordt op twee onderdelen berekend. De COVID-19 Indicator en de klassieke Creditsafe Creditscore.

COVID-19 indicator is een expert-based model gevoed door data

De COVID-19 indicator geeft een indicatie van de potentiële disruptie die wordt veroorzaakt door de coronacrisis. De indicator is geen voorspelling maar een impact assessment gebaseerd op een expert-based model gevoed door data.

De impact op de bedrijfsvoering van ondernemingen wordt uitgedrukt op een schaal van 1 (zeer hoog) tot 5 (zeer laag).

Kritieke factoren: Sector, Locatie, Omvang

De indicator is het resultaat van een algoritme o.b.v. 3 differentiators in deze crisis: (1) sector, (2) locatie en (3) omvang (aantal medewerkers). De Indicator is een ‘externe’ factor en is onafhankelijk ten opzichte van de individuele financiële gezondheid van een bedrijf.

Uit onze analyses komt naar voren dat de sector, locatie en omvang van een bedrijf kritieke factoren zijn om te bepalen wat de impact van de coronacrisis is op de kredietwaardigheid van een bedrijf.


 

COVID-19 Indicator

  1. Sector

    Bijstellingen vinden plaats op basis van analyse van actuele cijfers en ervaringen, nieuws en ontwikkelingen van banken en financiële instellingen die worden verzameld over branches (SBI).

  2. Locatie gemeente/internationaal

    RIVM cijfers meldingen per gemeente. Logaritmische transformatie model voor normale verdeling. Creditsafe Internationale COVID-19 impact indicators zijn lokaal vastgesteld.

  3. Omvang

    Disruptie-wegingsfactor locatie is afhankelijk van omvang bedrijf [0-25 medewerkers, 25-250, 250+].

Creditscore

Creditsafe Creditscore onderscheidt financieel gezonde versus ongezonde bedrijven

De Creditsafe Creditscore onderscheidt financieel gezonde en ongezonde bedrijven op basis van een meetbare bad-definition (failliet of structurele betalingsachterstanden).

Het Creditscore model is een logaritmisch regressiemodel dat de probability of default (PoD) berekent: de waarschijnlijkheid dat een bedrijf in de komende 12 maanden insolvent wordt. Het model is gebaseerd op een tijdreeks van 36 maanden, een observatieperiode van 24 maanden en een outcome periode van 12 maanden.

Binnen de COVID-19 Impact Analyse wordt de Creditsafe Creditscore uitgedrukt in de letters A tot E; A geeft het laagste financiële risico aan, D het hoogste financiële risico, en E betekent niet beoordeeld.

  1. Robuust

    Het Creditscore model is zeer robuust en maakt een onderscheid tussen financieel gezonde en minder gezonde bedrijven.

  2. Point in time

    Het Creditscore model is een point in time score die we berekenen met actuele beschikbare data en welke meebeweegt met economische cycli.

  3. Bewaking

    De performance van onze statistische modellen worden continu bewaakt op accuracy, stability en discrimination (ook wel de ‘voorspellende waarde’ genoemd).

Wat krijgt u als u een COVID-19 Impact Analyse laat uitvoeren?

Actuele en relevante data om uw bedrijf te beschermen tegen de economische gevolgen van de coronacrisis.

Insights

Analytics

Decision

  1. Risco-Impact Matrix

    Uw debiteuren, leveranciers of andere zakenrelaties worden geplot in de matrix. Op de verticale as ziet u de COVID-19 Indicator die de potentiële disruptie van de coronacrisis op ondernemingen weergeeft. Op de horizontale as ziet u de Creditsafe Creditscore die de financiële weerbaarheid van ondernemingen weergeeft.

COVID-19 Impact-Matrix
COVID-19 Risico-Segmentatie

  1. Risicosegmentatie

    Een Risicosegmentatie biedt de mogelijkheid om 4 risicogroepen binnen uw debiteuren- en leveranciersportfolio of andere portfolio's te identificeren. Het biedt hiermee alle input voor beleid- en strategieontwikkeling op lange en korte termijn. Op basis van de bijgeleverde data (Excel) is het mogelijk om andere scenario’s door te rekenen. U kunt eventueel ook een gesprek inplannen met een van onze data-analisten om u hierbij te helpen.

  1. Strategy Canvas

    Met het Strategy Canvas bepaalt u noodzakelijke acties en prioriteiten en kunt u beleid ontwikkelen gericht op risico’s en groeimogelijkheden. Deze kunt u op verschillende gebieden toepassen zoals creditmanagement, commercie en inkoop.

COVID-19 Strategy Canvas
Insights
Analytics
Decision
Krijg deskundig advies

Krijg deskundig advies van onze consultants.

Inschrijven webinar

Schrijf u in voor het webinar voor meer informatie.

Ontvang de COVID-19 Impact Analyse over uw zakelijke relaties

De COVID-19 Impact Analyse is onderdeel van het Stay Safe pakket en wordt kosteloos aangeboden voor onze klanten.

Krijg deskundig advies

Krijg deskundig advies van onze consultants.

COVID-19 webinar
COVID-19